Перейти к основному содержанию

Swedbank: самый быстрый способ разрешения проблемы - сотрудничество с банком

Каарель Кутти 
Фото: личный архив
Пресс-секретарь Swedbank Каарель Кутти пояснил, что банк обязан проверять транзакции, вызывающие подозрения.

Swedbank потребовал передать личные данные человека, который перевел на счет эстонского MTÜ 5 евро. Каарель Кутти приносит извинения за предоставленные неудобства, пояснив, что имя отправителя было схоже с именем лица, попадающего под санкции:

«Согласно различным всемирным правилам, банки в Эстонии и других странах обязаны отслеживать платежи в режиме реального времени и следить за тем, чтобы через них не проводились недопустимые транзакции. Система ищет определенные индикаторы подозрительных транзакций.

Если система обнаруживает потенциально подозрительную транзакцию, платеж может быть приостановлен или возвращен до выяснения обстоятельств. В конкретном случае «красный флажок» был связан не с описанием платежа, а с именем плательщика, которое было похоже на лицо, подпадающее под международные санкции. На сегодняшний день платеж освобожден, ситуация прояснена: причиной задержки стала схожесть имени плательщика с именем лица, попавшего под санкции. Приносим свои извинения за доставленные неудобства.

В целом, исходя из опыта разрешения подобных случаев, можно сказать, что при возникновении аналогичного подозрения самый быстрый способ разрешения таких ситуаций - это сотрудничество с банком. Согласно регламенту, банк обязан выяснить, оправданы ли изначальные подозрения. Если сотрудничество банка и клиента не работает, можно проверить те же данные в банке, который произвел платеж, но в этом случае, как правило, просто требуется значительно больше времени.

Поскольку системы ежедневно отслеживают миллионы платежей, также возникают курьезные случаи, которые при последующей проверке оказываются обычными транзакциями. Один из самых известных - обнародованный в СМИ случай, когда человеку, работающему в Кивиыли, была удержана зарплата, потому что его имя Сергей Иванов было похоже на имя государственного деятеля Российской Федерации. Это вызвало подозрения в системе, но после того, как ситуация прояснилась, платеж был освобожден».

 

Добавить комментарий

Ограниченный HTML

  • You can align images (data-align="center"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can caption images (data-caption="Text"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].