Перейти к основному содержанию

Лувищук: политика банков изменилась из-за действий Фининспекции

Рон Лувищук 
Фото: личный архив
Финансовый эксперт, предприниматель Рон Лувищук считает, что основная проблема кроется не в политике самих банков, а в деятельности Финансовой инспекции Эстонии.

Некоммерческое объединение Rahvusvaheline Maja попало под прицел Swedbank из-за пятиеврового перевода, так как автор перевода вызвал у банка подозрение. Рон Лувищук отметил, что из-за действий Финансовой инспекции у банков нет другого выхода, кроме как ужесточение политики: 

 «Тема эта не нова, данной проблеме уже два с половиной, даже три года. И проблему эту можно обозначить как «Рекомендации Финансовой инспекции банковскому сектору». Финансовая инспекция Эстонии рекомендовала более жестко подходить к вопросу любой возможности отмывания денег. Все эти рекомендации уже давно всем известны. И в результате, под давлением Фининспекции политика банков изменилась. 

Банк руководствуется следующей логикой: «За обычный внутриевропейский платеж мы получим, например, 16 центов (в иных банках – 38 центов или вообще 0 центов), но в результате, если компания попадает под подозрение, мы будем отвечать миллионами евро. И нам это надо».

Изменилась сама структура отношений между банками и государством. Если раньше государство должно было доказывать, что деньги, поступившие в банковскую систему добыты незаконным путем, то теперь именно банк должен доказывать государству, что деньги в системе – законны. 

У банка нет возможностей представлять доказательства легальности денег, поэтому банки отказываются от любых сделок, которые могут быть для них потенциально опасными. Проще говоря, государство просто «спихнуло» на банки свои обязанности, т.к. и у государства нет ресурсов для разбирательств с легальностью или нелегальностью денег. И у банков нет другого выхода, кроме как ужесточать политику.

И эта политика совершенно не оправдана. Она мешает ведению бизнеса. Более того, проблема состоит не в том, что наши банки не хотят вести бизнес с нами, а в том, что банки ставят в ситуацию, когда они не могут иначе действовать. Либо им выпишут штраф, либо отзовут лицензию.

На прошедшей вчера деловой конференции Tööstuse Äriplaan бывший глава Ühispank Ахти Асман отметил, что для того, чтобы изменить ситуацию, нужно менять руководство Финансовой инспекции. К сожалению, из четырех членов правления Финансовой инспекции трое находятся на своих должностях более 12 лет, один из них – более 18 лет. Отмывания денег в Danske Bank, Swedbank, SEB, Nordea совершались во время работы этих людей, то есть они ответственны за произошедшее. Почему они до сих пор находятся на своих должностях – для меня большой вопрос.

Ситуация такова, что открыть новый счет для нерезидента практически невозможно. Для эстонской компании счет открывается без проблем только, если бизнес будет действовать на территории Эстонии.

Если же предприниматель хочет вести международный бизнес, и это при том, что мы – государство, ориентированное на экспорт, автоматически возникает необходимость доказывать, что ты не верблюд. Бизнес, безусловно, страдает, и ущерб Эстонии от такой политики Финансовой инспекции может исчисляться сотнями миллионов евро в год».

6 комментарии

Similar to everybody else on the earth, I use engines like google to find top free porn websites, but I wasn't glad with the results. Everybody has a different style, with regards to pornography or specs of a certain porn site. By clicking on the magnifying glass next to every site in each category, you possibly can see a brief overview and get to know my private opinion about every porn site. 1 intercourse site may not be yours, however you'll be able to make sure that the porn website will likely be worth your time at least. Victims of this worm will endure from monetary loss. Start with Coors, don't veer over to Seagram 7. Beer, because of its carbonation will turn into absorbed quickly. Getting pornography addiction assist right now, is not going to only assist your affected teen get over the compulsion, however they may even enhance in different facets of life, like understanding the worth of relationships, higher administration of sources and facilities, improved confidence and self-respect. All these herbs are blended in right dosage to cure sexual disorders like PE, weak erection and ED. Feel free to surf to my web blog :: https://www.analsee.com/categories/brutal-sex/

With a purpose to narrow down the choice, you possibly can all the time use our search engine as nicely - discover any key phrase or porn tag that you want, it is going to only take a couple of seconds. There are literally thousands of hardcore tube videos right here and each one is unique and you may search and browse so long as you like. Great collection of Pornstars like Aaliyah Hadid, Aaliyah Love, Aaralynn Jewel which can be properly organized and cellular pleasant on any gadget, once once more don't forget that it is all Full HD and VR Porn motion pictures and 4K quality. Finest porn motion pictures and XXX clips starring mature girls. Whether those nude girls need large cocks or a dripping wet pussy to dive into, we don’t care! 4. Female fans that want to show off their tits, pussy or ass are welcome to send me their nudes. There are some really bizarre issues in right here, like girls pressured to do a Tv present whereas guys are jerking off next to them and rubbing their pussies with vibrators, to put an example. We've got an excellent collection of Pornstars like Marica Chanelle, Alexis Zara, Carrie which might be well organized and cellular friendly on any machine, once once more do not forget that it's all Full HD and VR Porn motion pictures and 4K quality. my web page; https://milfanaliz.com/videos/34574/ass-spanking-slave-tie-me-up-and-treat-me-like-a-whore/

View Mlp GIFs and every type of Mlp sex you could possibly want - and it will all the time be free! Now we have the largest library of xxx GIFs on the web. U.Ok., which is where the biggest brony conventions are held. We now have combed the internet to search out only the very best are dull My Little Pony video games available, games that give you a chance to dive headfirst into this world as your personal pony - or as your favorite pony - so that you can play out your whole fantasies from the liberty of your pc or mobile device. Obviously, the top My Little Pony video games that we evaluation on this guide needed to have a critical and heavy deal with the world and the ponies featured within the My Little Pony franchise.We really needed to make sure that the games stay true to that imaginative and prescient, even if they had been made as "unauthorized" versions of the My Little Pony universe that give you a chance to do belongings you wouldn’t have been in a position to do with official video games from the parents at Hasbro. Also visit my web page ... https://www.anal4us.com/videos/293390/ellenzinha-1-dancing-funk-3/

Each month I see firsthand the way it will also be a nasty thing to be ready to trace down old mates, or even to make new pals with the stroke of a key. Sadly, even while good things seem to be happening, we're biologically engineered to notice the adverse. So, when a man experiences frequent wet goals, it is recommended that he ought to keep away from watching such varieties of packages earlier than going to mattress. Your temper goes to have an effect on your brain bulge. Don’t be afraid to experiment and take a look at one thing new as we have now a variety of unusual and unique porn categories full with unique content material. These keen ladies also love dicks so much that they don’t care if that dick is connected to a man who they don’t deem to be engaging enough for them. Porn is nothing too different from what Food Channels and Window Procuring is for ladies. Feel free to visit my web-site: https://www.bigassex.com/videos/my-hot-stepmom-jerks-me-off-till-i-cum-on-her-tits/

Smashing beauties in love with sex and all the time moody to offer one of the best fantasy scenes. We fastidiously choose the perfect porn scenes we discover so that you will get the XXX porn actions you might be in search of ! These are real incest XXX porn clips, you may stream them in prime quality and free of charge. There is plenty of high quality porn clips with a crystal clear picture that may carry all the soiled particulars to your computer display. There are lots of of customers, hanging round on the porn net-service every single day and doing numerous loopy sexual stuff. Cuz there are plenty of them out there ripping me off. There may be an enormous choice of porn DVDs here which you can watch. Get pleasure from each day updated porn on Sizzling Intercourse Tubes! We acquired dozens of classes, day by day updates and extra! Person-friendly design, quick streaming and daily updates - the best way to enjoy father daughter porn incest intercourse videos, XXX incest made accessible! Only smashing ass beauties from all around the world in a juicy xxx porn video assortment to mixed lust and passion in an important structure. Review my web site https://www.videosmutfreek.com/videos/willy-wonkas-sister-sucked-the-nutt-out-of-bbc-only-fans-king-interracial/

After a night time of fap therapy don't forget to bookmark them and in addition our page for later use since it wont be the final fapothon with millions of sex films to select from. While different websites may certainly abound, there is just one Pornhub and with tens of millions of visitors on daily basis, coming to this mainframe of hardcore movies via an orgy of queries, one thing is certain; on the earth of provide and demand, no different porn tube offers extra supply for the demand than this one. Whether or not it is boy on girl, woman on lady, boy on boy or a full on sexual cornucopia, this site presents it to its customers and members. Porn Hub affords each category beneath the solar; from large boobs to vintage starlets to Hentai anime to group sex parties and all the things in between! If you are searching for the very best porn movies, in this category you'll be capable of finding them. Cease waiting and go to our class to take pleasure in the most effective porn in history. Review my webpage - https://www.ass2moutch.com/categories/fingering/

Добавить комментарий

Ограниченный HTML

  • You can align images (data-align="center"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can caption images (data-caption="Text"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].