Перейти к основному содержанию

Мошенники положили глаз на деньги из II ступени

Иллюстративное фото.
CC0 Creative Commons
«Чертовски тяжелая работа, не дающая ничего: в лучшем случае обругают, но можешь нарваться на прямые угрозы и адвокатские претензии». Это, по мнению консультанта по инвестициям Таави Пертмана, причина того, почему о мошеннических фирмах не рассказывает ни пресса, ни государственные учреждения. Сейчас объектом пристального внимания аферистов стала вторая пенсионная ступень.

Виркко Лепассалу

По данным полиции, телефонные и интернет-мошенничества превратились уже в такую обыденность, что уже даже особых эмоций и не вызывают, пишет Pealinn. Например, в полицию обратился 58-летний житель Ласнамяэ, который в конце января зарегистрировался на торговой платформе для торговли на валютном рынке и получения большой прибыли. Люди, с которыми он общался, попросили его закачать в компьютер программу AnyDesk, затем он  перечислил более 35 000 евро, обратно он их получить не может, а денег требуют все больше. Или история с жителем Сауэ – после того, как он скачал ту же программу, сняли со счета 4 800 евро, получая новые требования о новых перечислениях.

Трюки не меняются

Консультанты по инвестициям рассказывают, что одни и те же мошеннические схемы  действуют уже годами. Зачастую меняется лишь название схемы и сайта, Схемы, как автомобили: поновее – в Западной Европе, постарее – в Восточной. 

Сейчас мошенники активизировались. Им на пользу пошел коронавирус, а теперь и  вывод денег из второй пенсионной ступени. Люди начали проводить больше времени за компьютерами, и обмануть их стало проще.

Мошенники оживились

Хитом мошеннических проделок стала уже немного подзабытая телефонная продажа акций предприятий. Разумеется, акции взамен денег не выдаются. Предлагается участие, к примеру, в таких раскрученных компаниях, как Tesla, или других крупных фармацевтических компаниях. Ключевыми словами становятся «зеленый», либо «лекарственные средства». На все вопросы, как правило, звучат убедительные и благоразумные ответы.   

Юмористическое издание Lugejakiri уже написало о якобы обращении мошенников к правительству с предложением о приостановке выплат из второй пенсионной ступени, поскольку они не в состоянии обзвонить столько народу.

«Конечно, эта шутка из области черного юмора, но, к сожалению, человек, выбирающий деньги из второй ступени, уязвим», - говорит консультант по инвестициям Кристи Сааре.

По данным пенсионного центра, заявления о выходе из второй пенсионной ступени подали около 152 000 человек, т.е. 23% все присоединившихся. В сентябре все, кто подали заявления в конце марта, могли бы получить деньги, но судя по всему поток людей, востребовавших вложения, будет только увеличиваться. Уже тогда, когда решался о передаче в свободное плавание второй ступени, стала заметна активизация рисковых инвестиционных сред и рекламы в интернете.

Разговоров много - жатвы мало

Об опасности сомнительных  предложений постоянно и на протяжении многих лет предупреждают как банки, так и пресса. Парадокс заключается в том, что чем больше звучит предупреждений, тем больше появляется жертв мошенничества, что отражается, к примеру, на количестве зарегистрированных в полиции преступлений.

Возможно, дело заключается в том, что сообщения в прессе звучат лишь как нечто абстрактное, а конкретные разговоры по интернету или по телефону способны усладить любое ухо. Через прессу предупреждать можно лишь в общих чертах. Конкретно можно рассказать обо всем можно лишь в блогах или социальных сетях, назвав определенные иностранные или местные фирмы, связанные с мошенническими схемами.

Каждый может нарваться на судебный иск от авторов схем

Как рассказывает консультант Таави Пертман: стоит написать о какой-либо конкретной схеме что-то отрицательное, как тут же налетает туча фанатов этой схемы. И в конечном итоге ответ на их комментарии превращается в совершенно бессмысленное состязание.

Стычки с простодушными людьми, верящими в схему, это еще мягкий вариант. Но когда, к примеру, в своем блоге напрямую предостерегаешь от какой-то конкретной схемы, то можешь получить ответку и от какого-нибудь высококвалифицированного зарубежного адвоката, которую предваряет продолжительная англоязычная ругань, прилетающая откуда-то из-за бугра.

«В Эстонии нет ни одной организации, которая отвечала бы за управление инвестиционными схемами, - утверждает известный инструктор по инвестициям Кристи Сааре, - поэтому конкретные подозреваемые в мошенничестве фирмы назвать трудно. Эта деятельность не относится непосредственно к области защиты прав потребителя, Финансовая инспекция занята своими делами и расследованиями, связанными с полициуй. Учреждения, занимающегося рассылкой заявлений с предостережениями, у нас тоже нет». 

То есть, по словам Саар, к тому времени, пока финансовая инспекция и добирается до какой-нибудь сомнительной фирмы, та успевает не раз поменять и свое название, и сайт. А сколько на ее счету жертв, можно только догадываться.

Помогла бы только скамья подсудимых

Заметным на этом фоне стало решение государственного суда, принятое в конце января этого года. На его основании Финансовая инспекция не имеет право публиковать предостерегающие извещения до тех пор, пока надзорное производство не будет доведено до конца.

Судебное разбирательство по этому делу началось после того, как Финансовая инспекция опубликовала 4 марта 2019 года на своем сайте сообщение о том, что, по ее данным,   признанное во всем мире занимающееся криптовалютой предприятие Nexo выступает посредником при предоставлении потребителям предлагаемого Credissimo под залог криптоимущества займа. При том, что у  этих предприятий отсутствуют лицензии на посредничество и предоставление кредитов в Эстонии.

Здесь нужно отметить, что Nexo нельзя ставить в один ряд с известными инвестиционными мошенническими схемами. Проблема фирмы заключалась в том, что ее деятельность не была узаконена в Эстонии.

Nexo – это платформа, ставшая первым предприятием, предлагающим займы, обеспеченные крипотвалютой. Ее деятельность направлена на развитие и продвижение быстрого получения криптовалютных займов, а также на сами займы.

После того, как Финансовая инспекция опубликовала на своем сайте упреждение, Nexo Services OÜ, Nexo Capital ja Credissimo EAD представили ходатайство о его аннулировании. Сначала непосредственно инспекции, а затем суду. Предполагалось, что эстонским потребителям они свои услуги вообще не предлагали. 

Итак, Финансовая инспекция проиграла им в январе и в суде высшей инстанции. Судебное решение гласило, что она не имела права указывать названия фирм.

До вынесения этого решения Финансовая инспекция опубликовала в целом 1283 предупреждающих сообщений и направила в полицию 30 извещений о преступлениях, в основном связанных с деятельностью предприятий, не имеющих соответствующих лицензий.

Но в решении госсуда все же дается намек на некоторый выход

Административная коллегия отмечает, что осознает  необходимость извещать заранее эстонскую общественности и эстонского потребителя об обоснованной опасности. Но этого нельзя делать, не имея правового обоснования. Таким образом государственный суд обратил внимание законодателя на необходимость создать такое обоснование.

«Во все более усложняющемся секторе, открытом для мошенничества, публикация предостережений играет существенную роль, - утверждает член правления Финансовой инспекции Сийм Таммер.Понятно, что изменений после решения госсуда пока ждать рано. Еще непонятно, может ли инспекция и, если может, то когда, сообщать публично о том, что деятельность той или иной фирмы носит сомнительный характер. Законотворчество – это рабочий процесс».

Тогда возможен вариант, при котором некий пенсионер Х прочтет предупреждение финиспекции о некоей схеме, и для него мнение государственного учреждения весьма вероятно будет звучать более авторитетно, чем мнения частных консультантов по инвестициям. Они ведь заинтересованные люди. Мнение специалистов, которые можно услышать на форумах, до него могут не и дойти. А теперь даже финиспекция не имеет права публиковать названия, деятельность которых носит сомнительный характер.  

Консультант Таави Петрманн настроен весьма скептически: «Уже сейчас, погуглив, можно выяснить, что та или иная схема является мошеннической или им ее автора связано с обманом. Но люди этого не знают!». Он и сам в своем блоге пытается просвещать людей. «Чертовски тяжелая работа, не дающая ничего: в лучшем случае обругают, но можешь нарваться на прямые угрозы и адвокатские претензии».  

Если уж Финансовую инспекцию не побоялись привлечь к суду, то что говорить о консультантах-одиночках, которым из собственного кармана придется оплачивать услуги адвокатов.

Единственно, что может помочь, считает Пертманн, это усадить авторов мошеннических схем на скамью подсудимых. Но у Эстонии здесь руки коротки.

Работы по предостережениям у финиспекции – поле непаханое. Из года в год международное производство мошеннических схем набирает мощь. Здесь крутятся триллионы евро.

По данным руководителя службы тяжких преступлений Пыхьяской префектуры Ханнеса Кельта, полиция имеет информацию о 200 случаях мошенничества в инвестиционной сфере за прошлый год. Общий ущерб по ним составляет 5,6 миллиона евро, из них в Таллинне и Харьюском уезде – два миллиона. В этом году полиции известны уже 30 случаев с ущербом 263 000 евро.

Не стоит забывать, что, по мнению специалистов, это лишь верхушка айсберга. Среди обманутых представители самых разных групп – от студентов до руководителей фирм. Большая часть предпочитает помалкивать о своих промахах. Но, говорит Кристи Сааре, так нельзя. Все же нужно обращаться в полицию.

Фининспекции и полиции известен случай с женщиной, которая покончила жизнь самоубийством

Женщина «инвестировала» большую сумму своих и чужих денег. Уже во время первого телефонного разговора с ней разговаривали быстро и агрессивно: если ты, мол, сразу не инвестируешь, то совершишь глупость. Психологическая обработка продолжалась год – вплоть до трагического конца.

Временами, когда читаешь полицейские сводки, остается впечатление, что жертвами обмана становятся немногие. Прежде всего, одинокие и/или люди пожилого возраста. Менее распространена информация о том, что,  как правило, в этих случаях мы имеем дело если не с массовым, то с групповым психозом. 

«Какое-то число людей, конечно, можно отнести к легковерным, - говорит К. Сааре,  занимающаяся администрированием нескольких инвестиционных групп в Facebook. – Но если одна ошибка еще простительна, то вторая… Некоторых даже предупреждают, что схема мошенническая, но они находят довод в пользу своего решения: мол, вы не хотите, чтобы я разбогател».

С другой стороны, в интернете действуют еще лоббисты на зарплате.

«У нас в группах в Facebook действует отдельное правило: предложения написать вопрос, на который будет дан ответ, мы отбрасываем сразу. В 99,9% случаев мы имеем здесь дело с пирамидой».

Прежде чем разместить деньги, необходимо обратиться к специалисту с вопросом, насколько предложение соответствует действительности. По мнению консультантов, если оно сделано по телефону или интернету, то ничего хорошего от него ждать нечего.

Каждое предложение с обещанием получения быстрой прибыли – сомнительно

• К каждому предложению по инвестированию с обещанием быстрой прибыли нужно относиться осторожно.

• Не создавайте свой пользовательский аккаунт и не оставляйте своих данных на чужих сайтах.

• Не передавайте «маклеру» данные своих ID-карточек, пин-кодов, информацию о других документах, удостоверяющих личность, фотографии кредитных карточек и т.п.

• Каждое инвестирование и взятие кредита подразумевает наличие договора. Внимательно читайте условия договора и обращайте внимание на различные доплаты.

• Следите за лимитом переводов в своем интернет-банке – разумно, чтобы сумма была небольшой. Если мошенники получат доступ к вашему банку, им будет сложнее перевести суммы с вашего счета на другой.

• Не переводите деньги, не узнав подоплеку предприятия, на счет которого вы переводите деньги.

• Поскольку на порталах знакомств могут использоваться фотографии, гуляющие по интернету, рекомендуется применить т.н. обратный поиск, находя таким образом первоисточник фотографии.

• При получении сомнительного предложения по инвестированию прекратите общение с предлагающим, блокируйте пользователя и сообщите об этом контакте в Департамент полиции и погранохраны по телефону инфолинии 612 3000.

• Если вам нанесен ущерб, обратитесь в полицию.

• Предупредите о сомнительной схеме знакомых, друзей, членов семьи.

АДВОКАТ: Грань между мошенничеством и неудачным бизнес-планом – очень тонкая

По словам присяжного адвоката Рауно Кинкара, при подаче дела о взыскании потерянных инвестиций имеет смысл величина потерянной суммы и то, какие соответствующие договоры были заключены.  

До сих пор, по заверениям Кинкара, никуда не пропали схемы, при которых вложить инвестиции просят не по телефону или компьютеру, а при встрече с вполне конкретными людьми, разъезжающих на известных дорогих автомобилях.

«Разговор обычно ведется специфически. На бумаге все зеленые ноли свидетельствуют о якобы росте, но договор не отражает всего, и в конце концов, все равно получается бизнес на доверии. Логический договор при этом обычно не заключается», - говорит Кинкар.

Начинать надо с того, чтобы рассмотреть и проверить, какое предприятие стоит за предложением об инвестировании, не расположено ли оно где-нибудь на пальмовом острове.

В случае если все же найдется предприятие, с которого можно будет взыскать потерянную сумму, решение о передаче дела в суд нужно принимать в зависимости от размера суммы. Например, чтобы вернуть 20 000 евро необходимо потратить примерно 5000 евро (правовая помощь и государственная пошлина).

Как ни странно, в некоторых интернет-средах, если человек проявит какую-то осторожность, получить договор с юридической точки зрения даже бывает легче. Это бывает в том случае, если все шаги по размещению денег отражаются на экране, что существенно помогает, когда фирма вдруг внезапно пропадает.

А вот если человек, поддавшись на обман,  просто передает деньги из рук в руки, то тут уже ничего не поделаешь.

В адвокатское бюро, по словам Кинкара, обращались, к примеру, люди, потерявшие деньги по схеме, в которой участвовала виртуальная валюта. И здесь все зависит от договора, составлен ли он так, чтобы можно было оказать помощь в сфере гражданского права. Случается  и так, что потерпевшему ничего более не остается кроме как сообщить в полицию о мошенничестве. «Стоит помнить, что грань между мошенничеством и неудачным бизнес-планом очень тонкая», - подчеркивает адвокат.

В общем, случаи, когда человек, потерявший деньги из-за инвестиционных вложений, получил их через суд назад, не известны. Но это не означает, что мошенник должен оставаться безнаказанным. Жертвы, пострадавшие по одной схеме, могли бы, объединившись, подать для снижения расходов общий иск и получить хотя бы моральное удовлетворение. Во всяком случае эта тема была бы на слуху у общества.

Полицейский: Мошенники представляются банковскими сотрудниками или работниками по борьбе с отмыванием денег

«Учитывая, что благодаря пенсионной реформе, на финансовом рынке возникнет большая сумма денег, мошенники не преминут эти воспользоваться, - предупреждает руководитель службы по борьбе с мошенничеством и экономическими преступлениями криминального бюро Пыхьяской префектуры полиции Пауль Пихелгас. – Здесь существенную помощь окажет основательная предварительная работа по вопросу, куда вложить деньги».

Говоря о тенденциях, наблюдающихся в мошенническом мире, он рассказал, что с июля 2020 года получила распространение схема, при которой мошенники звонили людям и представлялись банковскими работниками. Они сообщали о якобы сомнительной сделке, проводящейся на их счете, и с целью ее прекращения, просили людей назвать свои пин-коды.   

«Недавно к ним добавились мошенники, представляющиеся сотрудниками отдела по борьбе с отмыванием денег. В прошлом году в полицию обратились 193 человека, столкнувшихся с такими схемами, которым был нанесен общий ущерб на сумму более 624 000 евро».

Предложения об инвестициях делаются, к примеру, на русском и английском языках. Лжесотрудники банков в основном обращаются на русском. Мошенникам достаточно того, что люди хоть немного их понимают, обнаружив это, они тут же начинают инструктировать, вызнавать данные о человеке или возможностях доступа к компьютеру.  

По словам Пихелгаса, жертвами мошенников становятся прежде всего русскоговорящие жители. Видимо, эстоноязычные сразу просекают, что банковские работники должны разговаривать с ними по-эстонски. В прошлом году в полицию поступило около 170 сообщений о таких случаях, ущерб от которых составил в целом 3,4 миллиона евро.

По-прежнему актуальными остаются сайты знакомств и социальные сети. Мошенники  в виде молодых и привлекательных женщин общаются как на английском, так и на русском языках.

Такие беседы могут продолжаться по несколько недель и даже месяцев. Начинаются они с разговоров о пустяках, а затем, как бы между прочим, сообщается о том, что девушки профессионально занимаются инвестициями, причем последнее слово якобы в любом случае остается за жертвой. Но после перечисления первой суммы характер разговора резко меняется, становится наступательным, выдвигаются требования перечисления следующих сумм.

В прошлом году полиция открыла в Таллинне и Харьюском уезде восемь уголовных дел, связанных с общением жертв в сетях Facebook, Tinder и Mail.ru, их потери составили по первоначальным данным около 180 000 евро.

Нужно помнить также, что мошенники находятся в основном за пределами Эстонии, и поэтому вернуть деньги практически невозможно. Этим обстоятельством также пользуются мошенники, предлагая помощь за деньги для того, чтобы вернуть уже потраченные на якобы инвестирование средства. Верить, по словам Пихелгаса, не следует и в таких случаях, даже если вы обнаруживаете на форуме положительные отзывы о возврате денег. Их оставляют те же мошенники.

4 комментарии

[url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]Die Potenz des Mannes bei der Zuckerkrankheit [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]7 Zeichen, die nicht über Sex [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]Sex-Geschichten auf dem Gesicht des Dorfes [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]sex porno echten Jungen [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]ob es möglich ist Sex heute haben [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]>>>CLIC<<<[/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC][img]https://i.ibb.co/54ZrxqQ/girl1.jpg[/img][/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]>>>CLIC<<<[/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]Sex-Film-i Mädchen [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]Sex mit einem großen broads [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]Affe Sex und Frauen online zu sehen [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]wie man Sex mit Herpes [/url] [url=https://brubeachhouse.com/CBm5kcGC]spritz Sexgeschichten [/url] Filmstars in den Sex-Szenen aussehen echt aussehen Russisch Sex frei Videos Sex mit Tochter Sexgeschichten masturbieren Sex, Party und Lügen online zu sehen hd Haben Sie beim Sex abmagern Der Öbung für der Erhöhung des Gliedes Sexstellungen MF-MF Schule Toilette Sex Video online er fühlt sich die Vagina beim Sex Porno-Site Online-Sex Gruppen-Sex am Telefon Marina Orlova Sex Fotos Mangel an Sex Gewicht Russisch Sex gesundheitliche Belastung nackt reife Frauen Sex mit Männern Die Substanzen die zur Impotenz bringen kann Hand Sex mit Lehrer Comics Sex mit einer weiblichen Katze Ich will frei porn sex sehen

Добавить комментарий

Ограниченный HTML

  • You can align images (data-align="center"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can caption images (data-caption="Text"), but also videos, blockquotes, and so on.
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].
  • You can use shortcode for block builder module. You can visit admin/structure/gavias_blockbuilder and get shortcode, sample [gbb name="page_home_1"].